Aide à l'utilisation du site

Présentation générale

Ce site rassemble des outils destinés aux communautés partageant des informations sur les placements financiers pour particulier. Il ne concerne que les fonds (où l'argent est confié à un organisme d'investissement) et les ETF, aussi appelés trackers (où l'argent suit les performances d'un indice comme le CAC40 français ou le S&P 500 américain). Ce site ne concerne donc pas les investissements directs, tels que l'achat d'actions. Les supports privilégiés sont l'Assurance vie et le PEA, voire le CTO.

Partage de portefeuilles

Ce site vous permet d'abord de partager un ou plusieurs portefeuilles. La seule contrainte est alors de respecter l'idée générale du type de portefeuille (défensif, réactif ou dynamique), décrite au survol de l'icône "i" sur les pages concernées. Les membres partagent des portefeuilles pour une variété de raisons. Il peut s'agir pour vous : Vous pouvez ajouter n'importe quel fonds ou ETF. Une fois vos portefeuilles enregistrés, vous pouvez facilement partager votre fiche publique dont l'adresse est de la forme suivante, "Admin" étant à remplacer par votre nom:
http://ucompte.com/infos_membre.php?nom=Admin

Actifs et régions des portefeuilles

Les actifs (actions, obligations, liquidités, ou autres) et les régions sont automatiquement recherchés dans les 15 minutes qui suivent l'ajoute d'un fonds ou d'un ETF. Si les informations affichées vous paraissent ensuite incomplètes, elles peuvent être corrigées. Chaque portefeuille peut ainsi être grossièrement décrit par ses actifs et les régions qu'il couvre à l'aide de graphiques en camembert. Cette visualisation claire doit notamment permettre de faciliter l'apprentissage de la diversification des placements.

Synthèse

Une page synthétise l'ensemble des portefeuilles partagés sur le site, permettant d'offrir des éléments de réponses aux questions suivantes pour chaque type de portefeuille : L'"allocation moyenne" indiquée en page de synthèse représente le pourcentage que représente le fonds ou l'ETF dans le portefeuille des membres qui en possèdent. Ce chiffre est donc indépendant des membres qui ne le possèdent pas.

Les moyennes (part moyenne du fonds euro, allocations moyennes, répartition moyenne des actifs et des régions,..) sont pondérées par le nombre de recommandations reçues par chaque membre.

Un score reflétant l'intérêt des membres est calculé pour chaque fonds et ETF. Ce score n'est pas affiché mais c'est sur lui que se base le classement des sélections hors fonds euro. La formule de calcul du score est :

[equation UCs]

P représente le pourcentage aloué à l\'unité de compte par un membre donné, T est une valeur qui décroit linéairement avec le temps jusqu'à atteindre 0.25% de sa valeur initiale après une période égale à τ=5ans, et R est le nombre de recommendations reçues par le membre.

Testeur et optimiseur

Le testeur permet : Le backtest est bien sûr contraint par le fonds ou l'ETF existant depuis le moins longtemps. Comme pour les actifs et les régions, les performances passées sont récupérées automatiquement et peuvent être complétées au besoin.

L'optimiseur permet quand à lui de trouver les pourcentages à consacrer à des fonds et ETFs à partir d'une répartition cible pour les actifs et les régions. Des valeurs minimales et maximales sont présentées. Il s'agit des valeurs que les fonds et ETFs sélectionnés ne permettent pas de dépasser. Bien sûr, plus la répartition d'actifs et de régions souhaitée est particulière, moins il y a de chance que le résultat lui corresponde exactement, mais il s'agira toujours d'un résultat optimal.

Vos recommandations

Ce site est votre outil, à vous donc d'identifier les fonctionnalités et le contenu qui vous souhaiteriez voir ajouter !