Synthèse

Portefeuille défensif Le portefeuille défensif doit permettre des rendements légèrement supérieurs à un fonds euro, avec un risque de perte en capital très faible. Il est constitué en grande partie de fonds euro, ainsi que de fonds et de trackers reconnus pour leur faible volatilité. Il permet un placement relativement court (par exemple de deux ans) et est notamment conseillé pour débuter.

Part moyenne du fonds euro

56% fonds euro
44% hors fonds euro

Sélection hors fonds euro

1) FR0000980427 Keren Patrimoine C (allocation moyenne : 27%)
2) GB00B1VMCY93 M&G Optimal Income (allocation moyenne : 23%)
3) LU0227384020 Nordea 1 Stable Return (allocation moyenne : 22%)
4) FR0010756098 ETF | Amundi MSCI World (CW8) (allocation moyenne : 32%)
5) FR0010286013 Sextant Grand Large (allocation moyenne : 19%)
6) FR0010298596 Moneta Multi Caps C (allocation moyenne : 17%)
7) FR0007051040 Eurose C (allocation moyenne : 18%)
8) IE00B441G979 ETF | iShares MSCI World Hedged (allocation moyenne : 100%)
9) QS0002905931 Arcancia Audace 854 (allocation moyenne : 94%)
10) FR0010097667 CPR Croissance Défensive P (allocation moyenne : 17%)

Actifs et régions détenus en moyenne

Portefeuille réactif Le portefeuille réactif doit permettre un rendement sensiblement supérieur au portefeuille défensif en présentant un risque de perte en capital modéré à court terme. Il est constitué de fonds et de trackers suivant les marchés à la hausse comme à la baisse, avec une part en fonds euros plus réduite que dans le portefeuille défensif. Il correspond à un placement pour le moyen-terme (d’au moins cinq ans).

Part moyenne du fonds euro

34% fonds euro
66% hors fonds euro

Sélection hors fonds euro

1) FR0010286013 Sextant Grand Large (allocation moyenne : 20%)
2) IE00B441G979 ETF | iShares MSCI World Hedged (allocation moyenne : 100%)
3) FR0010315770 ETF | Lyxor MSCI World (allocation moyenne : 24%)
4) FR0010298596 Moneta Multi Caps C (allocation moyenne : 12%)
5) FR0007054358 ETF | Lyxor Euro Stoxx 50 (allocation moyenne : 27%)
6) FR0011261197 R Valor F (allocation moyenne : 15%)
7) FR0010097683 CPR Croissance Réactive P (allocation moyenne : 15%)
8) FR0013072097 Quadrige Europe C (allocation moyenne : 30%)
9) FR0010959676 ETF | Amundi MSCI Emerging Markets (allocation moyenne : 19%)
10) FR0000988792 Centifolia D (allocation moyenne : 15%)

Actifs et régions détenus en moyenne

Portefeuille dynamique Le portefeuille dynamique doit permettre un rendement supérieur au marché en contrepartie d'une plus grande volatilité, et donc d'un risque important de perte en capital à court et moyen terme. Il est principalement constitué de fonds et de trackers reposant sur des actions dont une partie peut apparaitre comme fragile (entreprises de petite capitalisation, pays émergents, …). Il correspond à un placement pour le long-terme (d’au moins dix ans) et peut nécessiter une surveillance régulière.

Part moyenne du fonds euro

29% fonds euro
71% hors fonds euro

Sélection hors fonds euro

1) FR0010298596 Moneta Multi Caps C (allocation moyenne : 21%)
2) IE00B441G979 ETF | iShares MSCI World Hedged (allocation moyenne : 70%)
3) FR0010286005 Sextant PEA (allocation moyenne : 20%)
4) FR0000292278 Magellan C (allocation moyenne : 23%)
5) FR0010923383 H2O Multistrategies R (allocation moyenne : 12%)
6) FR0011869353 ETF | Lyxor PEA MSCI World (EWLD) (allocation moyenne : 28%)
7) FR0011008762 H2O Multiequities R (allocation moyenne : 27%)
8) FR0010923375 H2O Multibonds RC (allocation moyenne : 17%)
9) LU0131510165 Independance et Expansion A (allocation moyenne : 14%)
10) FR0010959676 ETF | Amundi MSCI Emerging Markets (allocation moyenne : 16%)

Actifs et régions détenus en moyenne